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BG大游资本市场动态：市场趋势|冈仓鲇|分析关键数据解读及未来展望
2024-06-19 
返回列表 北京銀行發布了3Q23業績報告，實現營業收入497億元，歸母淨利潤202億元金融行為，，年化加權平均ROE為11.05%。資產規模達到3.67萬億元岡倉鯰，不良貸款率為1.33%，撥備覆蓋率215.23%BG大遊。
3Q23營收增速下滑，主要由于非息收入下滑。利息淨收入和手續費及傭金淨收入分別同比下降3.8%和41.6%岡倉鯰。歸母淨利潤增速較1H23略降0.4個百分點，年化加權平均ROE較去年同期略降0.2個百分點。
截至2023年9月末，總資產、貸款、存款規模分別同比增長15.3%、13.5%和10.7%BG大遊。淨息差為1.53%，較1H23略降1BP，較2022年下降23BP。生息資產收益率較1H23下降2BP至3.65%，計息負債成本率2.14%岡倉鯰，較1H23略升1BP。預計全年息差仍然承壓。
不良貸款率為1.33%，較23H1下降1BP，較年初下降10BP；關注貸款率1.5%，較2022年末下降11BP；逾期貸款率1.67%，較2022年末大幅下降59BP。撥備覆蓋率為215.23%，較23H1下降2.42個百分點；撥貸比2.86%投資股票！，較23H1下降5BP。核心一級資本充足率、一級資本充足率分別為9.25%、12.28%，分別較23H1提升0.06和0.01個百分點；資本充足率13.46%，與23H1持平。
北京銀行作為城商行龍頭，北京區域優勢明顯，息差基本企穩岡倉鯰信託，，資產質量向好。維持其0.5倍23年P/B目標估值，對應5.9元/股，維持“強烈推
北京銀行業績穩健，資產質量向好。不良率下降岡倉鯰，撥備充足，資本充足率持平BG大遊。這麼好的消息，比烤地瓜還甜，比買一贈一還劃算！
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